Entra in contatto con noi

News

Centro FA: ecco come i consulenti finanziari gestiscono i loro soldi quando le scorte si accumulano

Pubblicato

il

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                            

Il coronavirus sta girando il mondo e i mercati stanno facendo notizia con alcuni spaventosi cali di più giorni da record. Il mercato azionario statunitense ha subito la sua settimana peggiore da allora 2008. I consulenti finanziari stanno ricevendo telefonate da clienti in preda al panico che hanno appena visto qualcuno in TV dire che i mercati stanno per cadere ulteriormente. Alcuni clienti chiedono al loro consulente se devono uscire dal mercato azionario e andare in contanti.

In mezzo a questo tumulto, in che modo i consulenti finanziari mantengono la calma? Stanno solo fingendo di essere nervosi quanto te riguardo ai loro soldi? Dopo tutto, hanno risparmi per la pensione, bollette da pagare e famiglie da sostenere.

Advertisement

Ecco quattro comportamenti comuni che ho osservato durante eventi mondani tumultuosi mentre lavoravo a fianco di altri pianificatori finanziari certificati a pagamento che gestiscono strategie di portafoglio diversificate utilizzando fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa. I consulenti trascorrono molto tempo a istruire i propri clienti su cosa significhi essere un investitore di successo, soprattutto per aspettarsi improvvisi cali del mercato.

Lo dirò in anticipo: i consulenti con cui ho lavorato non hanno mai venduto i propri investimenti mentre i mercati venivano martellati. Quali altre loro abitudini sono efficaci?

1. Non guardano costantemente ai saldi dei loro conti: Per prima cosa, i consulenti sono troppo occupati a rispondere alle chiamate dei clienti. La maggior parte dei consulenti attende di controllare i propri conti dopo che i mercati si sono ripresi, se non del tutto. I consulenti sanno in prima persona come tale comportamento può distruggere la ricchezza.

Advertisement

Sei ossessionato dall’ultima carneficina del mercato o, peggio ancora, dai cambiamenti impulsivi ai tuoi conti di investimento? Prova a creare una password dell’account più lunga e complicata. (Dobbiamo tutti farlo per rendere i nostri account più sicuri.) Quindi dimentica di ricordarlo.

2. Si prendono cura di se stessi: Quando il gioco si fa duro, i consulenti fanno molto esercizio fisico e dormono, mangiano più sani e trascorrono del tempo con la famiglia e gli amici. In questo modo, sono in grado di aiutare meglio i loro clienti a ottenere una prospettiva e una pace intorno alle turbolenze del mercato.

3. Non cercano di afferrare un coltello che cade: Hai mai notato come dopo i mercati in forte calo, c’è sempre qualcuno citato nelle notizie finanziarie o in TV che dice che il mercato è ora un “acquisto” e “abbastanza valutato “O addirittura” sottovalutato “? Ti sei mai chiesto come lo sanno? Non lo fanno.

Advertisement

Inoltre, questi “esperti” potrebbero parlare a un pubblico target completamente diverso da te, che include day trader, venditori allo scoperto, momentum trader e vari altri tipi di gestori di denaro professionisti che fanno grandi scommesse sulla direzione a breve termine dei mercati. Nessuna di queste categorie ti descrive, ma non esiste alcuna dichiarazione di non responsabilità che attraversa la parte inferiore dello schermo della TV e ti dice questo.

I consulenti sono consapevoli che le correzioni del mercato possono terminare rapidamente o trascinarsi per settimane o mesi. Nei peggiori mercati orso, sembra che le azioni continueranno a cadere per sempre. Quindi, quando meno te lo aspetti, il mercato inizierà a salire.

Quindi, invece di provare a indovinare i punti di ingresso, i consulenti fanno qualcosa di noioso ma provato e vero. Procedono con il ribilanciamento annuale programmato dei loro conti e dei loro clienti, qualunque cosa accada nei mercati. Questo assicura che stanno aumentando le loro partecipazioni in classi di attività che sono cadute (perdenti) e che hanno ridotto i loro investimenti in classi di attività che hanno ottenuto buoni risultati (vincitori). Questo è uno dei modi più sicuri per acquistare bassi e vendere alti senza cercare di cronometrare il mercato.

Advertisement

4. Sanno che questa volta non è diverso: . Gli eventi mondiali più spaventosi sono sempre unici – ecco perché sono così spaventosi. Non sappiamo cosa aspettarci in questi momenti perché non abbiamo sperimentato nulla di simile in passato.

Questa volta l’evento mondiale spaventoso è il nuovo coronavirus COVID – 19. Non lo minimizzo affatto perché è una paura legittima. L’ultima volta che i mercati finanziari sono stati scossi così duramente, una dozzina di anni fa, era a causa del crollo delle abitazioni. Alcuni “esperti” hanno predetto che l’intero settore bancario stava per fallire, mandando gli Stati Uniti nel caos. È stato anche un periodo spaventoso, ma la realtà in queste situazioni è stata che il mondo sopravvive e che i mercati alla fine si riprendono. Con questo in mente, i consulenti finanziari in questa crisi del mercato attuale non stanno per andare in contanti o perdere il sonno, e non dovresti neanche.

Elaine Scoggins, CFP®, è una scrittrice freelance a Savannah, in Georgia.

Advertisement

Leggi: 5 motivi per cui la borsa ha registrato il suo peggior declino dal 2008, e solo uno di questi è il coronavirus

Altro: L ‘”indice di paura” del mercato azionario potrebbe aver appena emesso un segnale di acquisto

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       
Articolo originale di Marketwatch.com

Advertisement
Advertisement